Онлайн курс «Семь нот семейного бюджета»

Онлайн курс «Семь нот семейного бюджета»

«Искусство управлять денежным потоком и оставаться в плюсе»

c 10 августа 2010

Почему одни люди не вылезают из путешествий, а другие работают в поте лица?
Почему одни люди ездят на дорогих автомобилях, а другие не могут купить велосипед?
Почему дети одних родителей учатся заграницей, а других в институте, что ближе к дому?
Почему одни мужчины покупают своим женам шубу из норки, а другие не могут купить сапоги?
Почему одни люди ездят на тренинги заграницу, а некоторым сложно выделить и пару тысяч на обучение?

Почему, почему, почему, и еще много чего, но суть одна, да, безусловно, все люди зарабатывают по-разному, но всех богатых людей объединят одно - они умеют считать деньги и делают это с пристрастием.

ОПЛАТИТЬ УЧАСТИЕ В ОНЛАЙН КУРСЕ СО СКИДКОЙ

После прохождения курса «Семь нот семейного бюджета» Вы овладеете всеми знаниями и навыками, необходимыми для того, чтобы на те же самые деньги, которые Вы сегодня уже зарабатываете жить так же, но тратить в два раза меньше, что значит, Вы сможете себе позволить всего в два раза больше!

И вот почему - у Вас будет бюджет, элементарный подход, который позволяет осознанно контролировать Ваши расходы. И уже только это автоматически сократит Ваши расходы на 10-15% гарантированно.

Не знания элементарных правил обращения с деньгами, не умея планировать свои текущие и будущие траты и не владея системой ведения учета доходов и расходов Вам никогда не удасться ни накопить на квартиру, ни жить в достатке, ни вылезти из кредитов.

Именно поэтому был разработан курс «Семь нот семейного бюджета», благодаря которому Вы получите все необходимые теоритические знания и практические навыки для учета и анализа своих растрат, их систематизации и оптимизации, и шаблоны для их планирования.

Планирование будущих расходов и доходов и есть бюджет, слово, которой происходит от французского budget, от старонормандского bougette — кошель, сумка, кожаный мешок, и употребление слова идет еще со времен английского парламента.

Каждая семья живет свой собственной жизнью, и даже если у Вы еще не обзавелись второй половиной, то Вам срочно необходимо обзавестись личным бюджетом, а если копилка общая, то семейным.

Наш курс будет полезен как заядлым холостякам, так и уже обрядщим свое семейное счастье.

Курс «Семь нот семейного бюджета» проходит под логунзом «Семейной ЭКОНОМИКИ», а поскольку Экономика должна быть Экономной, то ключевой навык, который Вы получите на выхода, это навык сбережения денег.

А что, что собственно отличает людей, которые умеют это делать:

• Такие люди живут в достатке, потому что их хватает денег
• Они занимаются тем, что им нравится, а если надоело, легко меняют род занятий
• Их дети учатся в престижных ВУЗах, т.к. крупные траты запланированы заранее
• Их здоровье в норме, есть Деньги на качественное лечение.
• В отпуск они ездят в те страны, куда захотят и так часто, как захотят
• Они довольны жизнью, потому в их окружении только самое лучшее
• Они думают о том, как заработать больше денег, а не как отдать кредит

И именно эти люди, по статистике, потом становятся миллионерами, а возможно и миллиардерами, т.к. согласно давно известен тот факт, что те, кому удалось стать очень богатыми людьми, в подавляющем большинстве не только аккуратно учитывали свои доходы и расходы, но и знали с точностью до цента, на что уходят деньги.

Казалось бы все просто, сберегай и приумножай, но почему-то большинство людей, интуитивно догадываясь, что откладывать надо, по-прежнему не делают этого.

Несмотря на обилие литературы на эту тему и статей в интернете, все равно статистика показывает печальные результаты.

Треть людей в России вообще не имеет сбережений, каждый четвертый человек имеет непогашенный кредит, только семь человек из ста хранят деньги на депозите, остальные же дома в кошелке, в матрасе или под подушкой, либо на обычном текущие счете, что не особо их отличает от любителей простых банок, причем только двое из ста учитывали процентую ставку при выбора банка.

Лишь три человека из ста умеют откладывать регулярно, и они же могут продержаться без работы и доходов более чем 6 месяцев, а двое из них – более года, у всех остальных же просто нет сбережений, либо их недостаточно.

Почему же это происходит?

Ответ прост – нет навыка планирования семейного бюджета, т.к. его ведут менее 10% населения в нашей стране, не более 50% людей могут едва ли сказать, куда уходят их деньги, потому что просто не записывают свои траты.
Надеюсь, Вы уже осознали к какой категории людей сегодня относитесь Вы?

Задайте себе несколько простых вопросов, которые позволят оценить Вашу потребность в курсе «Семь нот семейного бюджета»:

1. Ведете ли Вы детальный учет расходов и доходов с точностью до рубля?
2. Анализируете ли Ваши ежемесячные расходы и оптизимизируете ли их?
3. Положителен ли Ваш ежемесячный баланс и что удалось сберечь за год?
4. Планируете ли Вы ваши траты в перспективе одного месяца, полугода, года?
5. Есть ли у Вас финансовый запас денег, чтобы прожить без работы 6 месяцев?
6. Удается ли Вам следовать плану и не тратить разом все, что так долго копили?
7. Имеется ли у Вас записанные серьезные цели, ради которых Вы копите деньги?
8. Храните ли Вы ваши деньги в надежном банке с высокой процентной ставкой?
9. Используете ли Вы специализированное программное обеспечение или Excel?

И если на большинство вопросов Вы не можете ответить утвердительно, то мы Вам рекомедуем пройти курс «Семь нот семейного бюджета».

Запишитесь на он-лайн курс и уже после его окончания Вы будете приятно удивлены, сколько же Ваших вещей Вы упустили в управлении личными финансами и сколько финансовых дыр Вам придется еще залотать.

Преимущества курса «Семь нот семейного бюджета»

• Вы не тратите время на дорогу, т.к. курс проводится он-лайн
• Вы не отвлекаетесь от работы, т.к. занятия идут в вечернее время
• Вы получаете отлично структурированную информацию по темам
• Вы экономите время, так как за 2,5 недели станете экспертом
• Вы реально начнете вести бюджет, т.к. есть домашние задания
• Занятия разнесены по времени, так что будет время все переварить
• Вы можете задавать вопросы на форуме и по е-маил ведушему
• Вы будете в живой группе, так учиться всегда интереснее
• Вам выдадут все необходимые шаблоны и материалы для работы
• Вы сможете повторно прослушать курс в записи для закрепления
• Вы овладеете современной информацией, актуальность 2010 год!
• Вы получите знания от практикующего финансового консультанта
• Вы систематизируете свои знания и получите много новой информации
• Вы обережете себя от распространенных ошибок и стереотипов
• На научитесь читать между строк популярные книги по личным финансам
• Вы получите практические рекомендации из опыта автора

Вы наконец-то добьетесь того, что ведения личной бухгалтерии для Вам будет делом привычки. Начиная с первого дня занятий, Вы начнете вести домашнюю бухгалтерию, и пока Вы с Вами будет заниматься в течении 2,5 недель, Ваш навык укрепиться. Один раз научившись кататься на велосипеде, Вы вряд ли уж потеряете этот навык.

Благодаря простой, понятной, удобной и элементарной системе учета сфера личный финансов не будет у Вас ассоциироваться с чем-то сложным. Просто и практичность – главный девиз в управлении личные финансами.

Вы овладете такой системой, которая подойдет именно Вам!

Мотивация – великая вещь, и без понимания, зачем Вы ведете семейный бюджет, Вы вряд ли будет охотно этим заниматься. Поэтому мы с Вами будет подробно выявлять цели и задачи необходимости управления деньгами, и Вы подберете свой ключик, которым запустите механизмы учета и планирования.

О категоризации расходов написано немало книг, и этому учат на специализированных курсах личных финансовых консультантов, а мы с Вами коснемся важного вопроса, как благодаря категоризации расходов сделать их анализ. Прежде чем что-то экономить, важно понять, что мы не идем на жертвы, не экономим на питании, а сокращаем лишь лишние издержки.

Целое занятие будет посвящено секретам сокращения затрат, или кладезь полезной информации, как покупать тоже самое, только дешевле? Обычно люди путают науку управления деньгами с обыкновенной экономией, поэтому мы будет ЭКОНОМИТЬ, но это лишь малая толика, где можно навести порядок и залатать финансовые дыры.

Не секрет, что деньги съедает инфляция, и единственный способ компенсировать их обесценивание – это хранить их на депозите в банке. Как выбрать банк, как государство защищает вклады, какие бывают депозиты и каким образом интернет-банкинг поможет Вам справиться с управлением Вашими финансами – об этом целое занятие.

Программое обеспечение - довольно обширная тема, т.к. кроме Excel существует, во-первых, специализирванное ПО для управления личными финансами, во-вторых, профессиональное ПО достаточно сложно, и за 90 минут мы с Вами выберем 3-5 лучших программ и освоим концепцию быстрого старта использования компьютера в помощь управлению деньгами.

Таким образом, сразу же после окончания курса, который состоит из 7 занятий и рассчитан на 2,5 недели Вы

• Гарантированно начнете без труда грамотно вести банальный учет доходов и расходов
• Получите статистическую информацию по расходам, узнаете, как ее анализировать
• Откроете для себя много новых способов оптимизации и экономики, и главное, сделаете это
• Познакомитесь с банковскими услугами, разберетесь в депозитах и выберете подходящий
• Освоите специализированное программное обеспечение и начнете его использовать

Это будут уже хорошие результаты, наверняка, Вы теперь уже не пройдете мимо банк по дороге, прежде чем совершить покупку, сто раз подумаете, так ли надо Вам это?

Однако, это не главное…

Главное в он-лайн курсе «Семь нот семейного бюджета» - это сам бюджет! Ключевое занятия курса – составление бюджета, т.е. плана расходов и доходов на будущее.

Все, что Вы будете делать в течении первого месяца, лишь подготовка к самому главному – составлению бюджета! Бюджет – это документ, который позволит Вам оптимально и с наибольшей эффективностью спланировать Ваши траты, чтобы меньше потратить, больше сберечь.

Чем больше Вам удастся сберечь сегодня, тем более лучшую жизнь Вы сможете себе позвонить завтра. Все банально просто.

Причем Вам нет необходимости отказывать себе в красивой жизни сегодня, надо просто найти свободные деньги в Вашем бюджете.

В течении занятий Вы получите не только теоритические знания, как составить бюджет, но а шаблоны Excel для его составления.

Тем, кто решит воспользоваться специализированным программным обеспечением, будет еще проще, т.к. процессы учета раходов и их планирования в этом случае можно скомбинировать.

Вот десять самых распространенных ошибок, которые допускают люди в области ведения семейного бюджета:

1. Люди планируют бюджет из воздуха. Из ничего. Интересно потом знать, почему их план не работает. Потому что был составлен на основании идеального сценария, который неосуществим.
2. Люди планируют на основании неточных данных по расходам. А это ведет в тому, что и бюджет их не выполняется, так как они тратят обычно больше, чем полагают, и снова нет денег.
3. Люди планируют расходы, исходя их трат последнего месяца. Грубая ошибка, т.к. траты месяц от месяца разные, это все равно что ехать на перекладных из Питера в Москву, жутко неудобно, и большие нестыковки.
4. Люди планируют бюджет на следующий месяц. Они отчасти молодцы, но вообще-то бюджет составляет на год, как в государстве, и как это сделать, они обычно не знают.
5. Люди забывают включить в бюджет нерегулярные расходы, разовые расходы и вообще не планируют прогнозируеые расходы. Поэтому опять в бюджете образуются дыры.
6. Люди не учитывают риски непредвиденных расходов. И любая незапланированная трата ведет к непоправимому слому бюджета, и как следствие, управления личными финансами забрасывается.
7. Люди слишком жестко пытаются следовать плану и сильно огорчаются, если он не соблюдается. Еще одна крайность, которой можно избежать, если предусмотреть элементы гибкости в бюджете.
8. Люди не знает, как организовать систему учета движения денежных средств, и недисциплированный муж, и его аккуратная жена, или наоброт, жена-транжира и экономный муж никак не могут договориться, как вести совместный бюджет и понимать картину в целом.
9. Люди не знают, какие существуют способы вписаться в бюджет, так как планируют траты денег, которые еще не заработали, или которые еще не получили, таким образом, снова все планирование идет коту под хвост.

Как избежать многих и других проблем, мы с Вами поговорим в отдельном занятии курса, которые так и называется «Составление бюджета».

Прослушав его Вы получите полный арсенал знаний по методике составления бюджета, и что самое главное, будете иметь возможность составить бюджет уже на следующий месяц и начать учиться планировать свои будущие траты и учиться анализировать их эффективность, и уcтранять препятствия, которые мешают Вам следовать намеченному плану.

Вы освоите методику составления годового бюджета, и по окончанию курса сможете составить для начала грубый бюджет на год, а по результатам трехмесячной работы – учета, анализа и оптимизации своих расходов, а возможно и увеличения доходов, составить более менее ясную картину по Вашим среднемесячным затратам, на основании которых сделать годовый бюджет.

В перспективе уже через три месяца после применения методики управления личными финансами, которая включает эффективный учет доходов и расходов, их анализ, оптимизацию и планирования, у Вас

• будет в голове и на бумаге ясная картина, куда же реально уходят Ваши деньги
• благодарю только учету расходов Ваши затраты сократятся на 10-15% ежемесячно
• после примененения советов по экономии Вы можете сократить траты на 30% и более
• благодаря постановке долгосрочных целей Вы получите мотивацию заниматься бюджетом
• составление годового бюджета и ориентация на результат может сократить ваши траты в двое!

И стоит отметить, что, конечно, в чем-то Вам придется ужаться, но в целом, наша система позволяет снизить именно лишние расходы, по мелочам, без особой потери в комфортном уровне жизни, поэтому Вы убиваете сразу двух зайцев: продолжаете радоваться сегодняшней жизни и с уверенностью смотрите в завтрашний день.

Самое важно, что если Вы действительно начнете применять на практике все полученные знания, что уже через 6 месяцев у Вас будет достаточная подушка безопасности.

В рамках занятий мы с Вами обсудим все ошибки, которые допускают люди при формировании резервного фонда, и Вы составите для себя по нашим рекомендациям четкий план накопления в резерный фонд.

Далее все только зависит, с какой позиции Вы стартуете. Если у Вас уже имеются начальные сбережения, то у Вам этот этап безусловно пройдет быстрее, ну а если нет, то уже через 6 месяцев Вы сможете начать инвестировать, через 6 месяцев Вы будут иметь достаточную подушку безопасности, а фактически это означает, что через 6 месяцев Вы можете в любое время, если вдруг Вам не нравиться Ваша работа, писать заявление на увольнение и спокойно искать новую! Уж в течении следующего полугода Вы наверняка что-то найдете более высокооплачиваемое и подходящее Ваш по душе.

План из занятий включает в себя цикл из 7 вебинаров, по следующим темам:

• Занятие 1. Искусство управлять денежным потоком, и оставаться в плюсе.
• Занятие 2. Подушка безопасности, или зачем копить на черный день.
• Занятие 3. Учет расходов, или как прекратить рутину в творчество?
• Занятие 4. Банковский вклад, или в каком банке хранить свои монеты?
• Занятие 5. Семейный и личный бюджет. Правила и исключения.
• Занятие 6. Советы по оптимизации, или экономика должна быть экономной
• Занятие 7. Специализированное программное обеспечение управления личными финансами

Данный курс является базовым для начал освоения навыков управления личными финансами. Мы не откроем Америку, и вряд ли расскажем Вам, как заработать миллион, собственно, эти вопросы – предмет обсуждения следующих вебинаров и тренингов.

У нас есть и курс по инвестициям, и курс по личном финансовому планированию, и настоящий тренинг, даже целых три по тому, как привлечь изобилие в свою жизнь, притянуть энергию денег или вовсе достичь любой цели, с гарантией результата, в том числе, например, увеличить свой доход, например, в 2 раза, в течении трех месяцев, но, это, как пишут братья Стругацкие в своих книгах «уже совсем другая история».

Самое главное, что даже если Вы станете зарабатывать в два, три, десять раз больше, и в Вашем бюджете будут дыры, через которые буду утекать Ваши деньги, то Вы никогда не добьетесь своих целей, не купите недвижимость и не станете финансово свободным человеком, пока не научитесь управлять своим бюджетом.

Именно поэтому данный курс Вам необходимо пройти в ПЕРВУЮ ОЧЕРЕДЬ, независимо от того, сколько Вы сейчас зарабатываете, каков Ваш доход, и есть ли он вообще, в общем, наладить сначала наладить взаимоотношения со своими текущими деньгами, а уже потом переходить в более сложным вопросам, таким как инвестиции и увеличение дохода.

Не владея навыком учета движения денег и их сбережением, все остальное будет просто пустая трата времени. Сколько ни планируй, не увеличивай свой доход, все Ваши усилия сойдут на нет, если Вы не умеете считать Ваши деньги.

Пройдите курс «Семь нот семейного бюджета» и Вы овладеете необходимым и достаточными знаниями для того, чтобы взять под контроль свои личные финансы, пока они не начали контролировать Вас. После прохождения данного курса, Вы гармонично сможете освоить следующие ступени наших курсов.

Без финансовой грамотности достатка Вам не светит.

Из чего же детально состоит наш курс:

Занятие 1. Искусство управлять денежным потоком, и оставаться в плюсе.

Ключевые темы

• Управление личными финансами
• Цели учета доходов и расходов
• Цели составления бюджета
• Личное финансовое планирование
• Постановка финансовых целей
• Простая методика расчета

Из первого занятия Вы узнаете, что о такое управление личными финансами, и какой частью мы будем заниматься. Мы с Вами поговорим о том, зачем в принципе ведется учет доходов и расходов, и какие цели преследует стратегия ведения бюджета.
Вы узнаете, что такое личный финансовый план, что такое финансовая цель, какими характеристиками она обладает и какие в принципе бывают цели.

Узнаете, почему накопить миллион долларов – плохая финансовая цель, что такое – жизненно-важная финансовая цель и почему в первую очередь стоит задуматься именно о них.

По результатам занятие Вы для себя решите, для чего лично Вам необходим навык управления личными финансами, ведения бюджета и планирования. Практическая часть занятия будет в себя включать работу с личными целями и разбор кейсов, их приоритезацию и предварительный расчет.

В управлении деньгами действует тот же принцип – сначала ставят цель, сколько денег нужно заработать, к какому сроки и для чего, и делают все возможное, чтобы этой цели достичь. А если на пути встречаются преграды, то стараются их либо обойти, либо предусмотреть, чтобы заранее выбирать наиболее легкий путь – ведь, как известно, умные люди идут в обход – пусть немного медленнее, но именно они и доходят.

Правильно ли Вы ставите свои цели? Знаете ли Вы препятствия, которые могут встретиться на Вашем пути? Что нужно знать для скорейшего достижения цели? Правильно поставленная цель – залог успеха и гарантия того, что на выходе Вы получите именно то, что заказывали. Какие бывают цели, почему необходимо ставить не только краткосрочные, но и долгосрочные цели.

Вы узнаете,

• что такое финансовая цель и как ее сформулировать
• как со большей вероятностью достичь того, чего Вы хотите
• как отделить свои личные цели от навязанных обществом
• почему миллион долларов плохая финансовая цель
• что такое жизненно-важные финансовые цели
• почему о пенсионном капитале стоит подумать заранее
• как грамотная постановка целей делает уже половину работы
• каким образом разобраться в множестве целей и их совместить
• что может помешать и что может помочь достижению целей

Вы получите знания из области различных областей психологии, совмещенных с дальнейшим переложением грамотно сформулированных финансовый целей на язык цифр для составления личного финансового плана.

Мы разберем типичные ошибки большинства людей, которые вкладывают деньги безцельно и теряют их частично или в сто процентном объеме. Именно поэтому вопрос управления деньгами начинаются именно с планирования, а любой план начинается с определения конечной точки – куда нам необходимо доехать.

Занятие 2. Подушка безопасности, или зачем копить на черный день.

Цель данного занятия – освоить теоретические данные по финансовому резерву, рассчитать объем собственного фонда и составить стратегию его накопления. Кроме этого, проанализировать финансовые инструменты, где он находится, и выбрать наиболее оптимальные.

Защита от рисков – первостепенный фактор, влияющий на успех инвестиций. Иногда лучше вообще не начинать инвестировать, чем потом оказаться в минусе. Создание резервного фонда – первый шаг к защите от непредвиденных расходов. Методика создания и правила использования.

Многие из Вас наверняка слышали по то, что хорошо бы иметь заначку, запас денег на «черный день», а наверняка у многих из Вас эта заначка имеется… Или кто может быть управляет своими деньгами не советам знакомых, а уже интересовался данной темой, то знает, что это называется резервный фонд, которого должно хватить, если что, на порядка 6 месяцев. И самое распространенное заблуждение состоит в том, что туда якобы необходимо откладывать по 10% от своих доходов. Так ли это?

На занятии, специально посвященному резервному фонду, Вы получите знания, достаточные для того, чтобы:

• перестать брать в долг у друзей
• избавиться от всех своих кредиток
• располагать деньгами не непредвиденные расходы
• быть защищенным от риска задержек зарплаты и т.д.
• Когда Вы имеете право брать деньги из РФ
• Подводные камни при пользовании РФ

Прослушав это занятие, Вы получите ответы на такие вопросы как:

• сколько стоит откладывать денег ежемесячно?
• где их хранить: в банке, дома или где-то еще?
• можете ли Вы потратить средства из РФ на отпуск?
• как можно быстрее создать себе подушку безопасности?

Ключевые темы для осуждения

1. Есть ли у Вас запас наличности и на сколько ее хватит?
2. Назначение резервного фонда
3. Расчет необходимых накоплений
4. Сроки и процесс создания РФ
5. 9 правил, которые нужно знать
6. Подводные камни и их обход

На вебинаре мы с Вами развеем миф о том, что резервный фонд должен быть на 6 месяцев и что туда необходимо откладывать по 10%.

Это распространенные заблуждения, которые пишут к книгах и которые не имеют ничего общего с конкретно Вашей ситуацией. Именно поэтому люди и не могут накопить себе запас денег, потому что бездумно следуют советам из книжек.

Из данного занятия Вы узнаете, как избежать типичных ошибок, когда выбрано неверное место хранения резервного фонда, так что его съедает инфляцию, или хуже того, деньги вложены в неликвидные или рисковые активы.

В таком случае, этот фонд не сможет выполнить свое основное предназначение – быть доступным на случай, если что-то произойдет непредвиденное.

Вы так же узнаете три правила на время накопления фонды, три правила на время использования фонда и три правила, которым необходимо следовать после того, как резервный фонд накоплен. Девять золотых правил касательно резервного фонда помогут Вам избежать постоянных растрат и проблем с деньгами.

Занятие 3. Учет расходов, или как прекратить рутину в творчество?

Обычно люди под управлением личными финансами подразумевают учет расходов. Обычно на фирме это функцию выполняет помощник бухгалтера, а теперь скажите, может ли он управлять фирмой? Очевидно, нет! Но сможет ли руководитель принимать решения без данных о деятельности? Вряд ли… О психологии и технологии в специальном занятии про учет личных финансов.

Цель третьего занятия – освоить элементарные приемы ведения домашней бухгалтерии, и по результатам занятия каждый участник уже способен будет это делать так же легко, как чистить зубы по утрам.

Программа занятия включает такие вопросы как:

• Эволюция методов ведения учета - от карандаша от интернета
• Понятие «транзакция» и что стоит учитывать
• Различные методы учета и использование подручных средств
• Категоризация расходов и их дальнейший анализ
• По результатам занятия Вы узнаете, насколько Ваш учет эффективен, сколько
• времени Вы на это тратите, и как это измерить.

Мы с Вами поговорим не только о компьютерных программах, он-лайн сервисах, специальных сервисах в интернет-системах банковского обслуживание, но Вы так же узнаете о более простых методах учета расходов. Каждый из Вас может приспособить свой мобильный телефон или коммуникатор под нужды личного учета.

Поговорим с Вами о революционном сервисе Твиттер, благодаря которому Вы сможете вести оперативный учет, затрачивая минимальное количество времени. Данный метод выгодно отличается от всех остальных своей технологичностью и простотой.

Что останавливает большинство людей от ведения учета? Сложности, с этим связанные.

Прослушав материалы данного занятия, Вы узнаете, что грамотно поставленный учет доходов должен быть элементарным, а именно:

• Учет не должен занимать время, вообще!
• Не стоит забивать себе голову и помнить траты!
• Не надо собирать чеки и потом разбирать их!
• Учет должен работать 24 часа / 365 дней в году
• Возможность вести учет из любого места на земле
• Даже ребенок должен быть способен вести учет!
• На надо разбираться в сложных программах!
• Не надо зависеть от компьютера, которого может не оказаться под рукой…

О том, как этого добиться, в нашем занятии. А кроме того, немаловажным вопросом является разбиение всех расходов на регулярные и не регулярные, базовые и дополнительные, а так же инвестиции и сбережения.

Мы с Вами поймем чем отличаются одни группы от других, и каким образом это сказывается на учете.

В результате, Вы сможете легко узнать:

• «Куда уходят ваши деньги»?
• Подсчитать среднемесячные усредненные цифры
• Подготовить данные для оптимизации бюджета
• Подготовить данные для составления бюджета
• и получить ответ на главный вопрос – какой у
  Вас БАЛАНС – ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЙ или ОТРИЦАТЕЛЬНЫЙ? и как много Вы сможете откладывать, и сможете ли вообще?

Занятие 4. Банковский вклад, или в каком банке хранить свои монеты?

Целью данного занятия будет являться в система современного банковского обслуживания. Данное занятие так же призвано разобраться в вопросе, в каком банке открывать себе депозит для накопление на крупные покупки или для формирования резервного фонда?

Программа занятия

1. Банковские услуги.
2. Интернет-банкинг.
3. Пластиковые карты - дебетовые и кредитные.
4. Размещение средств во вкладах

Вы узнаете, чем отличается текущий счет от карточного, какие виды пластиковых карт бывают, и на что стоит ориентироваться при выборе, что такое виртуальная карта для платежей в интернете, как оплачивать поездки на метро кредиткой и какой банк предоставляет возможность делать отчисления на благотворительность автоматически?

Особой темой мы коснемся интернет-банкинга, которая позволяет вообще забыть о месторасположения банков. Очереди в Сбербанке потихоньку уходят в прошлое – теперь Вы можете оплачивать все платежи через интернет, о том, как это делать, Вы узнаете на занятии. Да и для того, чтобы инвестировать и гасить кредиты, так же более нет необходимости ходить в банк.

Подробно разберем депозиты (вклады) и какие критерии выбора существуют: процентная ставка, Минимальная стартовая сумма, валюта, срок, возможность пополнения и частичного снятия.

Вы получите практическую информацию по подбору депозита, и самое главное, концепцию, согласно которой под конкретную финансовую цель научитесь подбирать конкретный депозит. Кроме этого, будет дана методика расчета накоплений на депозите. Коснемся вопроса системы государственного страхования вкладов.

Занятие 5. Семейный и личный бюджет. Правила и исключения.

И вот мы с Вами подошли к ключевому занятию нашего курса – составления бюджета.

Программа семинара

1. Данные, необходимые для составления бюджета
2. Ежемесячный бюджет и годовой бюджет
3. Правила ведения бюджета
4. Из данного занятия, Вы узнаете, чем отличается просто резервный фонд от резервного фонда бюджета, откуда берутся деньги на финансовые цели и что такое свободные средства, такие ли они на самом деле свободные?

Вы освоите систему четырех копилок, так что у Вас и Вашей жены всегда будут деньги и на ресторан, и хватит на страховку нового автомобиля, и будет специальный счет, где Вы, собственно, и накопите на свой автомобиль. А все, что останется – сможете разместить в инвестиции.

Вы узнаете подробно про четыре ключевых фактора бюджетирования: планирование, учет и контроль текущего месяца, анализ, оптимизация и коррекция.

Каждый участник получит шаблоны для бюджета на месяц и на год, для личного бюджета и для бюджета семьи.

Занятие 6. Советы по оптимизации, или экономика должна быть экономной

Цель данного занятия – познакомить Вас с такими областями как:
сокращение базовых расходов, практические советы по сокращению доп. издержек и вопрос налоговых вычетов.

Будет экономить на питании, квартплате, бытовой химии, мобильном телефоне, транспорте, будем экономить на всем, но разумно.

Фишками данного занятия является подбор оптимального тарифного плана для Вашего сотового оператора, бесплатные он-лайн переводы и платежи без комиссий, и Вы не только узнаете о авиакомпаниях-дискаунтерах, но и узнаете, как вообще бесплатно летать в Европу бизнес-класом.

25+ практических рекомендаций и опыт других участников семинара позволяет Вам выработать творческий подход к тратам, и чего только не придумаешь в целях выторговать для себя лишние деньги на свои крупные цели.

Немаловажным вопросом является в принципе оптимизация бюджета, за счет снижения налоговой нагрузки, долговой нагрузки, пользование гос. программами поддержки, об этом и многом другом Вы узнаете из отдельное занятия по экономике бюджета.

Занятие 7. Специализированное программное обеспечение управления личными финансами

Цель занятия – дать методику быстрого старта управления личными финансами в компьютере и автоматизировать большинство процессов. Так же разобрать наиболее функциональные и профессиональные программы.

Программа занятия

• Программное обеспечение и Excel
• Классификация программ
• Основной функционал программ
• Требования к программы управления финансами
• Навыки, необходимые для быстрого старта
• Сравнение YNAB, Quicken, Family
• Он-лайн сервисы и мобильные версии

Сложно недооценить важность использования специализированного программного обеспечения, т.к. оно дает ряд преимуществ, чего нельзя сделать ни в голове, ни в электронных таблицах Excel.

Среди ключевых функций: автоматизированный учет доходов и расходов, динамические отчеты, мониторинг бюджета, поддержка мультивалют, учет движения денег, мониторинг инвестиции, бизнес учет и учет имущества, онлайн импорт данных с банковского счета, постановка и мониторинг достижение целей, подсказки по ведению бюджета и многое другое.. ВСе эти функции мы с Вами подробно разберем в рамках нашего занятия.

На примерах трех основных программ рассмотрим основные показатели:

• Sanuel Family Pro 2009
• Intuit Quicken Home and Business 2009
• You need a budget (YNAB) 3

Вы узнаете, что такое счет, и как его создать, как привести категории и порядок и подбить их под себя, что необходимо учитывать при вводе транзакций, как учитывать факт снятия наличных с банкомата и многое другое…

Но это не главное, главное отчеты, которые позволяет делать специализированное ПО. Мы с Вами разберем основные из них, и Вы узнаете, зачем каждый отчет нужен, что в принципе можно увидеть в своих, казалось бы, простых личных финансах.
В конце семинара будет произведено независимое сравнения программа по ключевым критериям и Вы примете решение об использовании той или иной программы. Не будут обделены внимание пользователи Apple iPhone и Mac.

Вы еще сомневаетесь, насколько полезен будет Вам этот курс? Не стоит долго раздумывать, так как искусство вести личный или семейный бюджет, пожалуй, - единственное, что Вам придется делать самостоятельно, и кроме Вас никто другой, разве что кроме Вашей жены или мужа, делать это не будет.

По всем остальным вопросам – будь-то личное финансовое планирование, расчет финансовых целей и выбор финансовых инструментов, Вам могут проконсультирование, и многие воросы решить за Вас. Ваш личный финансовый консультант, который у Вас, кстати, должен быть, если вы хотите быть финансово грамотным человеком, подскажем Вам и банк, и инвестиционную компанию, и сратегию инвестирования, но первый вопрос – какой он Вам задаст, сколько у Вас есть свободных средств на достижения Ваших целей?

И если этих средств у Вас не окажется, то и Ваш финансовый план не будет реализован. Именно поэтому я настолько важное значение придаю необходимости уметь контролировать свои личные финансы. Только Вы сможете залотать дыры в своем бюджете, и найти свободные деньги. Только Вы сможете их и заработать, и при грамотом управлении, не успеть все растратить.

Данный курс проводится через интернет в формате вебинаров.

Вебинар - онлайн-семинар с использованием мультимедийных возможностей интернет. В нашем вебинаре ведущий ведет семинар с использованием микрофона и слайдов презентации, которая доступна одновременно всем участникам. Участники могут задавать вопросы через чат и получить ответы ведущего в режиме реального времени, а так же общаться между собой. Это дает возможность собираться людям из разных регионов одновременно.

Ведущий: Константин Иванов
эксперт в области технологии и психологии управления личным бюджетом
консультант по эффективному личному финансовому планированию
специалист по продвижению и продаже финансовых услуг и продуктов

Независимый финансовый консультант, руководитель образовательного проекта в области управления личными финансами "Финансовый Факультет", партнер ведущих независимых финансовых консалтинговых групп - чешско-российской компании "ААА Финанс", а так же крупнейшей в мире глобальной компании по инвестициям зарубежом Devere & Partners, Великобритания

Разработчкик нескольких авторских семинаров и мастер-классов:

• Мастер-класс по управлению деньгами: стратегия и тактика
• Мастерские по созданию капитала и личному финансовому планированию
• Онлайн семинар «Алхимия финансов для нефинансистов»
• Онлайн семинар «Управление личными финансами: инвестиции и сбережения»
• Ведущий игры «Денежный поток» и «Секреты Богачей»
• Автор книги «Арифметика личных финансов».

Расписание занятий

Старт группы 10 августа 2010 г.
Окончание занятий 31 августа 2010 г.

Большинство занятий планирует проводить по вторника и четвергам.

Время проведения: 21-00 GMT+3, по Московскому времени

Длительность одного занятия обычно составляет 1,5 часа, но может варьироваться от часа до двух.

Предварительный график он-лайн занятий:

10 августа 2010 г. Занятие 1. Искусство управлять денежным потоком, и оставаться в плюсе.
12 августа 2010 г. Занятие 2. Подушка безопасности, или зачем копить на черный день.
17 августа 2010 г. Занятие 3. Учет расходов, или как прекратить рутину в творчество?
19 августа 2010 г. Занятие 4. Банковский вклад, или в каком банке хранить свои монеты?
24 августа 2010 г. Занятие 5. Семейный и личный бюджет. Правила и исключения.
26 августа 2010 г. Занятие 6. Советы по оптимизации, или экономика должна быть экономной
31 августа 2010 г. Занятие 7. Специализированное программное обеспечение управления личными финансами

В случае, если Вы по каким-либо причинам не сможете присутствовать на некоторых занятиях, Вам будет предоставлена возможность повторного он-лайн просмотра в записи.

Как можно оплатить участие в курсе:

• С помощью международных пластиковых карт Visa / MasterCard
• Банковским платежом по квитанции в Сбербанке или через другой банк
• При помощи интернет-банкинга или прямым платежом на указанные реквизиты;
• Денежным переводом в отделениях Почты России.
• Cрочным денежным переводом СONTACT и Юнистрим;
• Через платежные терминалы более чем 30 федеральных сетей;
• Через электронный кошелек RBK Money
• Используя платежные системы Яндекс.Деньги и Webmoney

Все участники семинара получат следующие бонусы абсолютно бесплатно:

Бонус 1. Вебинар "Алхимия личных финансов" стоимостью 500 руб. бесплатно!

Данный вебинар является хорошим введением в науку управления личными финансами, и будет Вам выслан еще до начала основного курса, в качестве знакомства со мной, и беглого взгляда по всем вопросом, от управления деньгами до инвестиций, чтобы Вы не думали, что на курс "Семейный бюджет" является всей возможной информацией, это лишь начало большого пути!

Цели и задачи семинара: дать базовые сведения об основных принципах управления личными финансами и на примерах показать, как составляется личный финансовый план, как вести расчет, какие риски учитывать и как их минимизировать.

На вебинаре "Алхимия финансов для нефинансистов" Вы узнаете:

• Почему люди испытывают финансовые трудности?
• Насколько лично Вы подготовлены к новому кризису?
• Почему необходимо вести учет доходов и расходов?
• Как покупать тоже самое за меньше деньги?
• Какие существуют финансовые инструменты?
• Определение жизненно-важных финансовых целей
• Что такое инвестиционный портфель и его состав
• Методология формирования пенсионного капитала
• Защита от рисков и создание "подушки безопасности"
• Типичные ошибки и заблуждения

Длительность: 1,5 часа
Формат: презентация 45 слайдов с живым голосом в формате Flash (в ZIP архиве)

Информативно, понятно на заявленном начальном уровне. Помогает задуматься понять куда (и самое главное почему) нужно двигаться дальше. Спасибо за акцент на долгосрочных целях.

Ольга, г. Москва

Великолепный семинар, узнал много нового по планированию семейного бюджета и составления финансового плана на долгие годы вперед. Ведущему - Константину, большое спасибо!

Евгений, г. Санкт-Петербург

Это был мой первый опыт с вебинаром – весьма удобный формат! По тематике – вебинар отлично подходит для интересующихся вопросом повышения своей финансовой грамотности и имеющих базовые знания. Более специфические моменты, видимо, подробно разбираются на тематических семинарах/вебинарах. В любом случае, спасибо, было интересно!

Роман, г. Москва

Очень грамотно и главное полезно проведенный вебинар, за малое время предоставляет большую часть практичной информации которую можно задействовать в жизни :)

Виталий, Украина

Бонус 2. Личная финансовая консультация по Skype бесплатно

В рамках курса и в качестве продолжения работы Вы получите первую 60 мин. индивидуальную консультацию по личному финансовому планированию бесплатно.

Обычно консультация по личному финансовому планированию в себя включает прояснение истинных целей клиента, определение сроков их достижения, подбор оптимальных финансовых продуктов (инвестиционные и банковские продукты) для их реализации, расчет различных сценариев реализации плана, составление добровольного пенсионного плана и оптимизация накопительной части государственной пенсии, а так же финансовую защиту доходов семьи.

После нее Вы узнаете, как Вы будете жить, если будете придерживаться текущей стратегии, а так же как вы могли бы жить в будущем, если что-то поменяете в своей жизни.

На первой консультации обычно происходит анализ текущего состояния, расстановка приоритетов, формулирование финансовых целей и предварительный сценарий их реализации.

На второй – окончательный расчет достижения целей, подбор финансовых инструментов для их реализации, оформление необходимых документов с финансовыми организациями. Плюс ответы на любые вопросы во время консультаций и между ними.

Если Вы захотите продолжить, заказать вторую консультацию и последующие, мы с Вами обговорим этот вопрос индивидуально.

Основные вопросы, которые решаются в рамках услуги по личному финансовому планированию:

формирование резервного фонда в целях обеспечения финансовой стабильности в нестабильное время (сокращение на работе, снижение дохода, крупные траты) – расчет размера фонда, плана накоплений и подбор банковского депозита как инструмента накоплений.

защита капитала и финансовая защита семьи на случай потери дохода – анализ различных рисков (уход из жизни, временная или постоянная нетрудоспособность, травматизм, госпитализация, расходы на лечение) и расчет необходимой страховой суммы, подбор финансовых инструментов (рисковое и смешанное страхование жизни, медицинское страхование) в ведущих зарубежных и российских страховых компаниях.

оптимизация итоговой суммы пенсионных накоплений по государственной программе – рассмотрение различных государственных программ (софинансирование “1000+1000?, перевод накопительной части в негосударственный пенсионный фонды (НПФ) и заключение договоров в ведущими НПФ России.

составление персонального добровольного пенсионного плана, а так же расчет необходимого размера капитала для обеспечения достойной старости, формирование стратегии, подбор финансовых инструментов (инвестиционные пенсионные планы зарубежом, инвестиции в российские ПИФы, накопительные пенсионные программы смешанного страхования, добровольные программы негосударственных пенсионных фондов, банковские депозиты и т.д.), оформление необходимых документов и полное сопровождение клиента на долгосрочных программах в качестве финансового консультанта

решение жилищных вопросов – покупка недвижимости зарубежом от крупнейших застройщиков, составление плана накоплений на новую квартиру или формирование капитала для расширения площади, анализ возможности взять ипотечный кредит и оформление необходимых документов, подбор финансовых инструментов для накоплений, подбор объектов недвижимости и оформление необходимых документов.

планирование будущего детей – расчет необходимы отчислений для получения качественного образования, планирование пенсионного капитала ребенка, обеспечение финансовой стабильности ребенка вне зависимости от доходов семьи или их отсутствия из-за проблем со здоровьем, подбор детских накопительных страховых программ и формирование инвестиционного плана для ребенка (образование, покупка квартиры, пенсия).

Бонус 3. Скидка 10% на последующие он-лайн курсы, а именно:
2. Искусство личного финансового планирования
3. Основы инвестиций и финансовые инструменты

Бонус 4: Вы так же получите 100% разрадаточных материалов (более 250 слайдов презентации в формате PDF), а так же возможность неоднократно прослушивать записи вебинаров через интернет (на площадке, где проводятся вебинары wiziq.com) общей длительностью 10+ часов.

NB! Данный курс является переработкой цикла вебинаров курса , который уйдет в архив после его завершения. Вебинары будут читаться частями по циклам. "7 нот семейного бюджета"- первый цикл вебинаров о личных финансах.

Полная стоимость: 3000 рублей
При предоплате до 9 августа включительно стоимость 2500 р. (скидка 500 руб.)
При предоплате до 31 июля включительно стоимость 2000 р. (скидка 1000 руб.)
При предоплате до 10 июля (за месяц до начала) стоимость 1500 р. (скидка 50%)
При оплате в день начала занятий 10 августа полная стоимость 3000 руб.

Текущая цена: 3000 руб..

Гарантии
Если Вы останетесь неудовлетворенными качеством семинаров, мы Вам вернем 100% ваших денег.

Если у Вас случиться форс-мажор и Вы не сможете быть в эти даны, у Вас будет право использовать эту предоплату на аналогичный курс в последующем или на другие наши мероприятия в течении последующих 6 месяцев.

Автор и ведущий курса, Константин Иванов, 01.07.2010 г.
Индивидуальный предприниматель, ОГРН 3097746609900655

ОПЛАТИТЬ УЧАСТИЕ В ОНЛАЙН КУРСЕ СО СКИДКОЙ